Riassunto esame Politica Economica, prof. Mazzola, libro consigliato diseguaglianza povertà e politiche pubbliche

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Cap.1 TEORIA DELLA MISURA DELLA DISEGUAGLIANZA (distribuz.del reddito)

Fenomeno complesso che dipende da molti fattori. Si distingue una distribuzione primaria dei fattori produttivi (terra,

capitale e lavoro che danno luogo Sa, St. I, profitti, rendite - teoria neoclassica) e successivamente: problemi della

domanda, offerta, scarsità delle risorse e massimizzazione dell’utile (teoria moderna)

una distribuzione secondaria o personale che riguarda la ripartiz.del reddito (flusso) e della ricchezza (stock) con

riferimento ai soggetti che fan parte di una società (individui o famiglie). Differenze fra le due distribuzioni:

a) Differenze fra i diversi tipi di reddito e anche in una stessa categoria

b) Ogni individuo riceve diversi tipi di reddito

c) Stato e istituzioni che influiscono con imposte, fondi pensione….

d) Trasferimenti tra vivi ed eredità

e) Differenze negli ambienti familiari e sociali

Questioni di metodo

1 – il benessere di un soggetto può essere rappresentato dal reddito, consumo, altre grandezze

2 - quale unità di tempo ?: settimana, anno, ciclo vitale

3 – quale unità di riferimento ? : individuo o famiglia

4 - come rendere omogeneo il confronto tra nuclei familiari con diverse caratteristiche ?

1 - Reddito = flusso che deriva da uno stock di ricchezza in un certo intervallo di tempo

Ricchezza . capitale reale (case, terreni, beni durevoli.che producono reddito sotto forma monetaria e non monetaria.) cap.

finanziario (azioni, obbl, c/c.che producono reddito monetario)

cap.umano (conoscenze) che producono reddito monetario e non (benessere da tempo libero…)

reddito entrata (Simons) : ammontare che un individuo potrebbe consumare in un dato periodo senza modificare la

ricchezza posseduta. Esso comprende guadagni e perdite in conto capitale

fringe benefits

rendite imputate (casa di abitazione..)

lavoro non pagato (autoproduzione, lavoro casalingo..

trasferimenti pubblici in natura: sanità, scuole

Consumo riferito a tutta la vita - Friedman: teoria del reddito permanente: una persona sceglie il profilo del consumo

tenendo conto dei redditi di tutta la vita. Il consumo è indice del benessere medio di un individuo

Patrimonio fornisce benessere attraverso il flusso di reddito monetario e non, ma anche attraverso il maggior senso di

sicurezza e il prestigio sociale che fornisce (l’ISE = indicatore della situazione economica, è una combinazione di reddito

0,65

e patrimonio) ISE = (reddito + 0,2 patrimonio) / scala di equivalenza ISE (scala ISE: S= N )

Functionings e capabilities (Sen- 1980)

Functionings = vettore dei funzionamenti è l’insieme delle azioni e condizioni che caratterizzano la sua vita: essere in

buona salute, saper leggere…

Capabilities = insieme dei vettori di funzionamenti alternativi che un individuo ha a disposizione tra i quali può scegliere

(un malato ha capacità limitate..

2 - Unità di tempo (settimana, mese, anno, vita)

Analisi statica (cross-section) rileva redditi sino ad un anno

Analisi “life-cicle” rileva redditi nel corso dell’intera vita

3 – Unità di riferimento è preferibile la famiglia perché: 1 – la famiglia è essenziale nelle fasi iniziale e finale del ciclo

vitale 2 – l’organizzaz. In una famiglia consente economie di scala (abitaz…..

3 – il riferimento al solo individuo escluderebbe bambini e casalinghe con reddito nullo

la famiglia può essere anagrafica o in senso esteso (comprendente tutti i conviventi).

Scale di equivalenza coefficienti che correggono le diversità tra i membri nella famiglia e tra le diverse famiglie.

(rendono cioè comparabili i redditi di famiglie con struttura diversa)

Il reddito familiare diviso il coefficiente determina il reddito equivalente

Scala di equivalenza = rapporto fra il costo sostenuto da una famiglia con certe caratteristiche demografiche per

raggiungere un certo tenore di vita e il costo sostenuto da una famiglia di riferimento per raggiungere lo stesso livello di

benessere.

1 – scale di equivalenza econometriche stimate su dati campionari e basate sul consumo.

scala di Engel: Famiglie di diversa composizione hanno lo stesso tenore di vita

se spendono un uguale quota di spesa totale nell’acquisto di generi alimentari.

Tale % di spesa decresce all’aumentare del reddito, aumenta all’aumentare del numero

dei componenti. E’ quindi un indicatore indiretto del tenore di vita

scala Carbonaro usata dall’ISTAT (famiglia di 1 componente coeff. 1 – 2 comp.: 1,669

3 comp: 2,229 – 4 comp: 2,725 – 5 comp: 3,180 – 6 comp : 3,589 – 7 comp : 4,008

scala di Rothbarth due famiglie diverse godono dello stesso livello di benessere se

spendono un ugual importo per più beni consumati solo dagli adulti

(tabacco, alcolici, teatro…

scale costruite sul comportam.complessivo di spesa

(sulla base di famiglie che raggiungono un uguale livello di utilità)

scale di equivalenza soggettive Ad es. si richiede alla famiglia se considera il suo 2

reddito m.insuff.-insuff.-suff.-buono-cattivo

- scale di equiv.desunte da minimi nutrizionali Per ogni tipo di famiglia si costruisce un paniere di beni e servizi che

danno lo stesso benessere.

- scale di equiv.pragmatiche Sono molto semplici. scala OCSE (capofamiglia = 1 – coniuge e familiari > 14 anni =

0,70 – figli con meno di 14 anni = 0,50. Scala OCSE modificata: ( 1 – 0,50 – 0,30). θ

S = N

- altro metodo: convertire il reddito monetario in reddito equivalente sulla base della funzione: N = numero

θ

componenti della famiglia = fattore di correzione del reddito, compreso tra 0 e 1.

Il reddito equivalente si ottiene dividendo il reddito monetario per S (scala ISE - scala Buhmann..)

θ

Quanto è maggiore tanto minori sono le economie di scala familiari (occorre un forte incremento di reddito per

mantenere invariato il benessere all’aumento delle numerosità della famiglia) le famiglie tendono a concentrarsi nella

parte bassa della distribuzione.

θ

Se è basso (più elevate le economie di scala) le famiglie numerose tendono a ricadere nella parte alta, quelle poco

numerose nella parte bassa.

θ 0

Se = 0 nessuna correzione perché si vive bene sia in pochi che in molti. N = 1 max economie di scala

θ

Se = 1 non si tiene conto delle economie di scala e il reddito viene espresso pro-capite.

Scale di equivalenza implicite nei programmi di assistenza sociale le usano gli enti locali o centrali per l’accesso ai

0,65

ISE S = N

servizi sociali delle famiglie (asili nido -…. Scala 0,65 è l’elasticità della scala rispetto al numero dei

componenti. θ

Altra scala pragmatica usata in altri Paesi: S = ( N + 0.70 N ) N = numero adulti N = num.bambini

a b a b

Rappresentazioni grafiche della distribuzione del reddito e della disuguaglianza

LIS = centro ricerca indagini sui bilanci famiglie nel mondo, specie ad economia avanzata. Studiano la distribuzione del

reddito disponibile familiare equivalente (si sommano tutti i redditi al netto imposte e trasferim.dello stato (detrazioni) e

dividendo la somma per la radice quadrata dei componenti. Unità di analisi è l’individuo.

Funzione di densità di frequenza del reddito (1.4) f (y) = percent. di individui che ricade in ciascuna classe di reddito

Funzione di densità cumulata F(Y) indica la quota di persone aventi reddito inferiore o uguale ad ogni possibile

valore., (fig.1.5 - in ascissa il reddito y raggruppato in classi di ampiezza= 5000 $ - su ordinata la quota F(y) di individui

che lo percepiscono. (più bassa la curva e più ricca la popolazione

Sfilata di Pen (1.6) (le persone sono ordinate dalla più povera alla più ricca

Curva di Lorenz rappresenta la distribuzione del reddito familiare disponibile equivalente (sull’ascissa la F(y), dalla più

povera alla più ricca e sull’ordinata le corrispondenti quote cumulate del reddito totale. La curva sta sotto la bisettrice ed è

tanto più vicina quanto minore è la disuguaglianza.

Cap. 2 Misura della disuguaglianza

Indice sintetico della disuguaglianza E’ una funzione I che associa ad ogni possibile distribuzione dei redditi

un numero che ne misura il grado di concentrazione (?) il suo valore assoluto varia da 0 a 1.

se I(y) = 0, tutti i redditi sono uguali se I(y) = 1 c’è massima disuguaglianza

Un indice di disuguaglianza si può costruire in tre modi: 1- misure statistiche (od oggettive): varianza e coefficiente di

variazione. 2- misure di benessere sociale (o normative) 3- misure assiomatiche (o proprietà)

Un indice di diseg. dovrebbe avere le seguenti proprietà:

1- anonimità (o simmetria) cioè essere insensibile a permutazioni

2 -indipendenza dalla media ( o indip.di scala) Se tutti i redditi vengono moltiplicati per una costante, l’indice non

cambia

3 -indipendenza dalla popolazione se ogni reddito viene replicato, la diseg.non cambia

4 – principio del trasferimento (Pigou-Dalton) Un trasferimento di reddito da ricco a povero, che non modifica

l’ordinamento dei soggetti, diminuisce la I.

5 – scomponibilità per gruppi I indica la diseg. all’interno dei gruppi (within) e dipende dalla dispersione delle

w

risorse all’interno di ciascun gruppo. I indica la diseg. fra gruppi (between) e riflette le distanze fra i redditi medi dei

b

gruppi. I = I + I

w b

Principali indici: 3

varianza: misura la media degli scarti dalla media, elevati al quadrato.

Soddisfa le proprietà 1,3,4,5. escluso 2

coeff.di variazione è il rapporto fra lo scarto quadratico medio (cioè radice

quadrata della varianza) e la media. E’ un numero puro. Soddisfa 1,3,4,5

varianza dei logaritmi è il rapporto fra lo scarta quadratico medio dei

logaritmi, diviso N. Soddisfa 1.2.3. ma non 4. redd

Curva di Lorenz non è indice sintetico, ma una misura relativa della diseg.

La curva è la relazione che lega ciascuna quota cumulata della popolazione con la corri-

spondente quota del reddito totale posseduta da queste persone. Se i redditi sono di-

stribuiti in parti uguali, la curva coincide con la diagonale (retta di equiripartizione).

Se un solo individuo possiede tutti i redditi, la curva diviene ad angolo retto A

(ascissa e lato destro). In realtà la curva starà sotto la diagonale, con inclinazione

positiva e crescente. La curva rispetta 1,2,3,4 B fam.

Indice di Gini è il rapporto fra l’area A e l’area del triangolo A+B G = A / A+B e poichè A+B = ½, sarà G = 2 A

= 2 ( ½ - B ) = 1 – 2 B (cioè il doppio dell’area compresa fra la bisettrice del quadrato e la curva di Lorenz)

l’indice soddisfa 1,2,3,4. L’indice varia da 0 (perfetta eguag.) a 1 (totale diseg.). di norma il valore massimo è uguale a:

G = (N – 1) / N in cui N è la numerosità della popolazione. (es: per 2 persone G = (2 –1) / 2 = ½ Per 100 persone G

= (100 – 1) / 100 = 99 / 100 ( la curva di Lorenz quasi una L rovesciata )

Esistono molte formule per calcolare l’indice di Gini (es: è sufficiente conoscere la media del reddito e la covarianza fra il

reddito e la sua funzione di densità cumulata oppure: l’indice è la metà della media delle differenze fra tutte le coppie dei

redditi, divisa per il reddito medio. L’indice soddisfa 1, 2, 3, 4 (si riduce se il trasfer.di reddito. viene da ricco a

povero e questo va bene, ma non quello del trasfer..decrescente.

Infine non soddisfa la proprietà di scomponibilità esatta fra gruppi della popolazione

Indici di entropia generalizzata

Rapporto interdecilico esprime il rapporto fra redditi detenuti da individui che si trovano in diversi quantili della

popolazione (ad es. il 10° più ricco e il 1° più povero) (interquartilico = rapporto fra il 25% più ricco e 25% più povero)

Diseguaglianza e benessere sociale considera il punto di vista etico.

∑

Funzione del benessere sociale Fbs W = U ( y ) in cui U (y ) esprime l’utilità dell’individuo anche come valutazione

i i

sociale che una collettività attribuisce all’individuo stesso.

Teorema di Atkinson Importante perché costituisce legame fra la curva di Lorenz e la valutaz.sociale del

benessere. Date due distribuz.con uguale media, quella che presenta un maggior benessere sociale, ha anche un

indice di Gini (o coeff.di variazione, o deviaz.logaritmica media …?) inferiore

Teorema di Shorrocks Date due curve di Lorenz generalizzate, quella che domina interamente l’altra è socialmente

preferibile

Indice di Atkinson (è il più importante indice normativo) è = alla differenza proporzionale tra il reddito medio e il reddito

equivalente equamente distribuito ed esprime la quota di reddito totale a cui la società sarebbe disposta a rinunciare pur di

eliminare la diseg.

Indice di Gini esteso in termini di covarianza

In cui F(y) è la funzione di densità cumulata degli individui ordinati per livelli non decrescenti di reddito

µ ν ≥

la media della distribuzione, un parametro che assume valore a 1

(più alto è il suo valore, maggiore è l’avversione alla diseguaglianza

Cap.3 La povertà livello molto elevato di disuguaglianza , ma a differenza del secondo la povertà presuppone

l’identificazione dei soggetti da considerare poveri. Linea della povertà = soglia tra chi è povero e chi non lo è.

Povertà assoluta viene determinata in base a un paniere di beni e servizi primari (alimenti, vestiario, abitazione)

traducibile in moneta (budget standard approach) (metodo dei minimi calorici usato da ONU, Banca Mondiale..per

economie sottosviluppate). La povertà assoluta tende a ridursi nel tempo per l’aumento del reddito reale. Deve quindi

essere rivalutata annualmente in base al costo della vita. La povertà dipende però non solo dalle condizioni materiali del

singolo, ma anche dal livello generale della collettività nella quale vive. E’ comunque usata perchè anche nei Paesi più

sviluppati rimane una quota di persone che vive al di sotto degli standard di vita minimale.

ISTAT 2004 : paniere minimale costituito da generi alimentari, abitaz., ammortamento di beni durevoli (elettrodom.) e

quota residuale per vestiario, trasporto e altro; esclusi sanità e istruzione perché gratuite. Nel 2002 per famiglia di due

persine € 574 mensili. Valore ogni anno rivalutato in base agli indici di variaz.dei prezzi al consumo.

In Canada una famiglia è povera se destina al paniere standard almeno il 58,5 % del reddito familiare lordo.

Negli Stati Uniti la linea di povertà è uguale ad un paniere di soli alimenti moltiplicato per 3.

Povertà relativa E’ povero colui che possiede risorse inferiori a quelle possedute in media dagli altri membri della

società in cui vive. La soglia è quindi il reddito medio o mediano (OCSE-Unione Europea); ma ci sono punti deboli: la

povertà non cambia se i redditi di tutti si muovono nella stessa percentuale. Secondo motivo: la povertà segue il ciclo

economico: può aumentare in fase espansiva e diminuire in fase di recessione. Terzo motivo: il concetto di povertà relativa

tende a confondersi con quello di disuguaglianza (si è poveri quando si è in basso nella distribuz.del reddito anche se il

reddito non è scarso). 4

≤ ≤

p ap-1

z = z z in cui z e z =

Si può usare un criterio intermedio linea ibrida soglia di povertà e 0 p 1 (elasticità

r r a

al reddito della linea della povertà.) Se p= 0 elastic. nulla e soglia di povertà assoluta (z = z ), se p=1 elas. max e soglia

a

relativa (z = z )

r

Criterio adottato dall’Italia (ISTAT): international standard of poverty line : viene considerata povera ogni famiglia di

due persone il cui consumo è infer.al consumo medio pro capite.(nel 2002 € 823 mensili). Per famiglie più numerose si

usano scale di equivalenza. La variab.econ. usata è il consumo (anche il reddito) – l’unità è la famiglia – l’indice è la

media – la scala di equiv. : Scala Carbonaro: 1 persona 1, - 2 p 1,669, - 3 p. 2,229, - 4 p 3,18, - 5 p 2,725 ).

L’EUROSTAT usa altro criterio: variab.economica=reddito, unità=individuo, indice= mediana, scala OCSE

modificata (capofam.= 1, adulti > 14 anni= 0,50, < 14 = 0,30 Dividendo il reddito famigliare per la scala di

equivalenza si ottiene il reddito equivalente. Si distribuiscono i risultati scegliendo il reddito mediano.

La soglia di povertà è uguale al 60 % del reddito mediano

Povertà soggettiva (consuensual povertà lines) La linea di povertà viene fissata al livello di reddito ritenuto necessario a

garantire una standard minimo di benessere. (è povero chi si sente tale).

Misura della povertà

Proprietà minimali poste dal metodo assiomatico :

1 -Identificazione (focus action) o indipendenza dai redditi dei ricchi

2 -Monotonicità : Il livello di povertà di una distribuz. deve aumentare se diminuisce il reddito di uno qualunque dei

soggetti poveri.

3 -Simmetria : il valore assunto dall’indice deve essere invariante rispetto a qualsiasi permutazione

4 -Indipendenza dalla popolazione se la distribuz.viene replicata

5 -Principio del trasferimento la povertà aumenta a seguito del trasf.di reddito da un povero ad uno con reddito super.

Poverty gap individuale = distanza in moneta che separa il reddito di un soggetto povero, dalla linea della povertà.

Indice di diffusione (headcount ratio) o indice di incidenza = quota della popolaz.con reddito inferiore

o uguale alla soglia della povertà H = q / N (non dice quanto siano poveri i poveri)

l’indice rispetta gli assiomi 1,3,4, non il 2, 5, quindi poco adatto da solo

indice di intensità (income gap ratio) è uguale al valore medio dei poverty gap in proporzione della lin