Diritto penale - reati contro il patrimonio - Appunti

RICICLAGGIO

La posizione centrale, pressoché inattaccabile della ricettazione nel colpire comportamenti collocabili dopo il compimento di reati pregressi, è stata messa in discussione dall'evoluzione subita dal reato di riciclaggio.

ARTICOLO 648 BIS CODICE PENALE – Riciclaggio (ex legge 128 del 1993)

1. Fuori dei casi di concorso nel reato (clausola di sussidiarietà), chiunque sostituisce o trasferisce denaro, beni o altre utilità provenienti da delitto non colposo, ovvero compie in relazione ad essi altre operazioni, in modo da ostacolare l'identificazione della loro provenienza delittuosa, è punito con la reclusione da quattro a dodici anni e con la multa da euro 1032 ad euro 15493.
2. La pena è aumentata quando il fatto è commesso nell'esercizio di un'attività professionale.
3. La pena è diminuita se il denaro, i beni o le altre utilità provengono da delitto per il quale è stabilita

La pena della reclusione inferiore nel massimo a cinque anni.^[4] Si applica l'ultimo comma dell'articolo 648. La fattispecie del 648 bis sconta, in virtù del suo nomen iuris, un difetto di origine in quanto riceve la sua denominazione più dal linguaggio giornalistico e dalla sociologia del diritto che dal terreno strettamente normativo. Il concetto di riciclaggio, infatti, evoca l'idea di qualcosa che non può viaggiare con un certo volto e perciò deve essere trasformato in qualcosa di diverso.

A) Prima fase

La fattispecie è stata introdotta nel sistema solo nel 1978 (attraverso il testo del decreto legge 59 del 1978, convertito poi nella legge 191 del 1978) e, in origine, ha avuto un ambito di applicazione decisamente limitato. La disposizione si collocava in un'ottica di repressione di fenomeni di supporto a categorie ben delimitate di reati, anzi, a dire il vero, ancora da delimitare, al di là di quelle che erano le indicazioni.

Era, in genere, effettuato, con banconote di cui veniva annotato il numero di serie, in modo da avere un punto di riferimento per le indagini successive. In questo contesto, poteva avere un senso ipotizzare la condotta di un soggetto, estraneo al sequestro estorsivo, intervenuto per ripulire il denaro proveniente dal sequestro, in quanto quel denaro aveva in sé un'impronta di riconoscimento che poteva portare ad una individuazione. Da qui nacque l'importanza della presenza di un soggetto, il riciclatore, eventualmente incardinato in qualche banca o istituzione finanziaria, in grado di evitare i controlli e di immettere le banconote scottanti nel circuito, senza andare incontro a problemi. Questo soggetto attuava la condotta descritta dalla norma, cioè una condotta di vera e propria sostituzione, perché non potendo immediatamente accreditare, per non sottoporsi a controlli, il denaro a chi gli faceva il versamento, restituiva subito una somma di denaro al soggetto.

più legata ad un fattore nostrano come il sequestro estorsivo con le banconote del riscatto presegnalate. Si è cominciato, infatti, a parlare di riciclaggio con significato più specificamente giornalistico, cioè con riferimento ad operazioni di soggetti (i cosiddetti "colletti bianchi" inseriti in circuiti finanziari), che consentono alla criminalità organizzata di utilizzare i proventi dell'attività illecita senza suscitare particolari sospetti, accertamenti e guai giudiziari. Si tratta di un fenomeno di un certo interesse non soltanto perché coinvolge la criminalità organizzata, ma anche perché rappresenta un'alterazione delle regole del mercato e della concorrenza leale tra operatori finanziari o di altro tipo. L'esistenza di questi ingenti capitali, provenienti da ben note fonti di approvvigionamento (traffico di stupefacenti, traffico di armi, ecc...) ed introdotti nel circuito legale, finisce

per consentire o acquisizioni massicce daparte di determinati soggetti in settori economici importanti o, comunque, diintervenire in un settore senza scontare quelle difficoltà di reperimento dellerisorse finanziarie che affronta ogni normale imprenditore.

Si è cercato, quindi, di punire il fenomeno del riciclaggio per colpirechi non sta alle regole del gioco, individuando i soggetti che, inserendosi in uncircuito di operatori agiscono in modo scorretto. La criminalità organizzata,infatti, tende non soltanto ad impiegare i proventi delle attività nei circuitiillegali, ma cerca anche di trovare collocazioni nel circuito legale al fine diottenere ulteriori introiti per sostenere le attività illecite.

Questo fenomeno dilagante ha suggerito anche ad altri ordinamenti,tendenzialmente permissivi, di intervenire; non a caso, una delle primelegislazioni complete in materia è nata negli USA nel 1986. Questa normativa,tra le altre cose, individuava una

portato all'emanazione della legge 197 del 1991.

Il reato di rapina

Questa normativa viaggia di pari passo con l'adozione di una Direttiva europea in materia di riciclaggio, dove però si parla di riciclaggio in termini generali, perché, ovviamente, non risultano soltanto il sequestro di persona o il traffico di stupefacenti che possono dar luogo alla produzione di capitali di origine illecita. La direttiva vincola i Paesi europei a prendere in considerazione, anche sul piano penale, questo fenomeno.

L'Italia, da parte sua, è approdata alla predisposizione di una normativa di controllo dei flussi finanziari con la funzione di ostacolare le operazioni di riciclaggio.

La legge 197 del 1991 prevede che le operazioni di valore superiore a 20 milioni (ora 10329,14 euro, ex articolo 1) non possano essere compiute liberamente, ma debbano passare attraverso gli intermediari abilitati. Risultano intermediari abilitati tutti quei soggetti che appartengono al circuito