Paniere nuovo completo di gestione del portafoglio, fondi pensione e previdenza complementare

SCIENZE DELL'ECONOMIA

Docente: Federico Domenica

Lezione 001

1. Quali sono i principali motivi che spingono gli investitori a ricorrere a un servizio di gestione professionale del risparmio privato ad opera di intermediari finanziari specializzati?
• La globalizzazione dei mercati finanziari
• L'indifferenza al rischio da parte degli operatori economici
• Nessuna delle altre risposte è corretta
• La crescita dei mercati e le articolate esigenze degli operatori economici
2. A quali dei seguenti strumenti finanziari è rivolta l'attenzione nell'ambito della gestione di portafoglio?
• Contratti di assicurazione ramo danni
• Forme pensionistiche obbligatorie
• Contratti di gestione su base individuale di portafogli di investimento per conto terzi
• Nessuna delle altre risposte è corretta
3. Quali sono i principali aspetti che occorre affrontare per un'adeguata gestione di portafoglio?
4. Perché è importante studiare un corso di gestione di portafoglio finanziario?

Si discuta sulle premesse per una adeguata gestione di portafoglio. 06. Quali possono essere le scelte degli investitori nella detenzione del proprio risparmio? PANIERE DI GESTIONE DEL PORTAFOGLIO, FONDI PENSIONE E PREVIDENZA COMPLEMENTARE - 4/74 lOMoARcPSD|8686101 Set Domande: GESTIONE DEL PORTAFOGLIO, FONDI PENSIONE E PREVIDENZA COMPLEMENTARE SCIENZE DELL'ECONOMIA Docente: Federico Domenica Lezione 002 01. Quale dei seguenti soggetti è presente nel canale di intermediazione finanziaria diretto? - Società di credito al consumo - Investitori istituzionali - Istituti di previdenza - Intermediari assicurativi ramo danni 02. Quale dei seguenti soggetti non è presente nel canale di intermediazione finanziaria indiretto? - Intermediari assicurativi ramo vita - Intermediari creditizi - Investitori istituzionali - Società di credito al consumo 03. Nel canale di intermediazione finanziaria indiretto: - Il trasferimento delle risorse finanziarie avviene direttamente - Gli intermediari finanziari si

• interpongono con il proprio bilancio per conciliare le esigenze degli operatori finali
• L'intermediario non assume una posizione di controparte nei confronti del datore o del prenditore
• Nessuna delle altre risposte è corretta
• Perché l'attività finanziaria è contraddistinta da incompletezza informativa?
• Perché alla data iniziale del contratto, il creditore dispone di informazioni parziali sul debitore
• Perché il comportamento dei soggetti finanziati non è coerente con gli interessi dei creditori
• Nessuna delle altre risposte è corretta
• Perché l'adempimento del debitore avviene in date prestabilite
• Il funzionamento del sistema finanziario prevede:
• il trasferimento del potere di acquisto unicamente tra unità economiche in surplus finanziario
• il trasferimento del potere di acquisto tra unità economiche diverse e tra momenti temporali differenti
• il trasferimento di risorse finanziarie attraverso

L'offerta di attività di risk managementnessuna delle altre risposte è corretta

06. Quale dei seguenti soggetti operanti in ambito previdenziale è presente nel canale di intermediazione finanziaria diretto?

Fondi pensione

Società di leasing

Intermediari creditizi non bancari

Società di intermediazione mobiliare

07. Quali sono i principali soggetti, operanti in ambito previdenziale, che sono presenti nel canale di intermediazione finanziaria diretto?

08. Quali sono i principali soggetti, operanti in ambito previdenziale, che sono presenti nel canale di intermediazione finanziaria indiretto?

09. Si descriva la struttura del sistema finanziario.

10. Quali sono i principali indicatori che segnalano e influenzano le performance del sistema finanziario?

11. Perché l'attività finanziaria è caratterizzata da incompletezza informativa? PANIERE DI GESTIONE DEL PORTAFOGLIO, FONDI PENSIONE E PREVIDENZA COMPLEMENTARE -

1. Perché i servizi di consulenza finanziaria hanno un ruolo rilevante?
• Mitigano la tendenza a comportamenti irrazionali degli investitori privati in periodi di forti turbolenze sui mercati finanziari
• Nessuna delle altre risposte è corretta
• Favoriscono l'accesso degli investitori privati al mercato primario
• Orientano gli investitori privati a detenere portafogli poco diversificati e più orientati ai depositi
2. Con riferimento alla consulenza finanziaria, una prestazione di raccomandazioni a un cliente è personalizzata se:
• Viene diffusa al pubblico mediante canali di distribuzione
• È basata considerando le caratteristiche specifiche del cliente
• È adattata alle esigenze del mercato finanziario di riferimento
• Nessuna delle altre risposte è corretta
3. Per superare i propri limiti

di un intermediario finanziario da parte di un investitore privato? La reputazione dell'intermediario finanziario La dimensione dell'intermediario finanziario La sede dell'intermediario finanziario La disponibilità di prodotti finanziari innovativi

dell'allocazione del patrimonio finanziario di un investitore privato?la dimensione del credito l'entità del consumo realizzato la dinamica del reddito percepito la propensione al rischio

06. Si commenti l'obiettivo fondamentale delle scelte finanziarie degli investitori privati nell'allocare i propri risparmi finanziari.

07. Perché i servizi di consulenza finanziaria rivestono un ruolo rilevante nelle scelte finanziarie?

08. Si illustrino i principali motivi per cui l'investitore privato spesso non è in grado di costruire un adeguato portafoglio di attività finanziarie.

09. Come viene definita, dal punto di vista normativo, la consulenza in materia di investimenti? PANIERE DI GESTIONE DEL PORTAFOGLIO, FONDI PENSIONE E PREVIDENZA COMPLEMENTARE - 6/74

lOMoARcPSD|8686101Set Domande: GESTIONE DEL PORTAFOGLIO, FONDI PENSIONE E PREVIDENZA COMPLEMENTARE SCIENZE DELL'ECONOMIA Docente: Federico Domenica Lezione 004

01. Quale tra le seguenti

risparmio gestito? La gestione di patrimoni mobiliari individuali effettuata da bancherisparmio gestito e credito al consumo? Il risparmio gestito si riferisce alle forme di risparmio in cui i fondi vengono gestiti da professionisti del settore, come i fondi comuni di investimento mobiliare e le SICAV. Queste forme di risparmio offrono agli investitori la possibilità di diversificare il proprio portafoglio e di beneficiare dell'esperienza e delle competenze dei gestori. Il credito al consumo, invece, si riferisce alla pratica di concedere prestiti ai consumatori per finanziare l'acquisto di beni o servizi. Questo tipo di credito è solitamente erogato dalle banche o da altre istituzioni finanziarie e può essere utilizzato per l'acquisto di automobili, elettrodomestici, viaggi, ecc. Le gestioni patrimoniali individuali si riferiscono alla gestione personalizzata del patrimonio di un individuo da parte di un consulente finanziario o di una società di gestione del patrimonio. Questo servizio è rivolto a persone con un patrimonio significativo che desiderano una gestione personalizzata e professionale dei loro investimenti. La previdenza complementare si riferisce ai sistemi di previdenza che integrano le prestazioni pensionistiche fornite dai sistemi di previdenza obbligatoria, come l'INPS, al fine di garantire un reddito adeguato durante la pensione. Questi sistemi possono essere offerti da compagnie di assicurazione o da fondi pensione e possono includere piani pensionistici individuali o collettivi. Le SICAV (Società di Investimento a Capitale Variabile) sono società di investimento che emettono azioni o quote che possono essere acquistate dagli investitori. Queste società investono i fondi raccolti in una varietà di strumenti finanziari, come azioni, obbligazioni, titoli di stato, ecc. Gli investitori possono acquistare o vendere le azioni o le quote delle SICAV in base alle loro esigenze di investimento. In sintesi, il risparmio gestito si riferisce alle forme di risparmio in cui i fondi sono gestiti da professionisti, mentre il credito al consumo si riferisce alla pratica di concedere prestiti ai consumatori. Le gestioni patrimoniali individuali, la previdenza complementare e le SICAV sono specifiche forme di risparmio gestito.risparmio gestito e asset management? Non esiste alcuna differenza tra le due espressioni. Il risparmio gestito identifica la ricchezza finanziaria impiegata in questa forma di attività di intermediazione finanziaria, mentre l'asset management rappresenta il processo di trasferimento dei fondi nei mercati finanziari. Il risparmio gestito identifica il processo di trasferimento dei fondi nei mercati finanziari, mentre l'asset management rappresenta la ricchezza finanziaria impiegata in questa forma di attività di intermediazione finanziaria. Nessuna delle altre risposte è corretta. PANIERE DI GESTIONE DEL PORTAFOGLIO, FONDI PENSIONE E PREVIDENZA COMPLEMENTARE - 7/74 lOMoARcPSD|8686101 Set Domande: GESTIONE DEL PORTAFOGLIO, FONDI PENSIONE E PREVIDENZA COMPLEMENTARE SCIENZE DELL'ECONOMIA Docente: Federico Domenica 08. A quale normativa è associabile la nascita del risparmio gestito? Al D. Lgs. n. 124 del 21 aprile 1993. Nessuna delle altre risposte è.

Alla legge n. 77 del 23 marzo 1983

Alla legge n. 1 del 2 gennaio 1991 gestito?

Perché i policy maker e le autorità di vigilanza dovrebbero stimolare la diffusione del risparmio

Si discuta sull'evoluzione normativa in tema di risparmio gestito.

Qual'è la normativa che oggi disciplina il risparmio gestito?

Illustrare le principali motivazioni secondo le quali i prodotti del risparmio gestito sono diversi dai prodotti bancari.

Perché i prodotti del risparmio gestito sono diversi dai prodotti bancari?

Si definisca il risparmio gestito e si individuino le principali forme in cui si può esplicare.

Si commentino i principali fattori che hanno incentivato la crescita del risparmio gestito.

Quali sono le principali attività del risparmio gestito?

Qual è la differenza tra risparmio gestito e asset management?