Appunti Sistemi comparati di welfare

Il Settore Pubblico e l’obiettivo di

redistribuzione del reddito

Il funzionamento dei mercati privati

fornisce la risposta a 4 quesiti:

1. Che cosa viene prodotto ed in quali quantità?

Dipende dall’interazione della domanda e dell’offerta, che riflette sia i

beni che i consumatori desiderano, sia il costo sostenuto dalle imprese per la

loro produzione.

2. In che modo vengono prodotti i diversi beni?

Dipende dalla concorrenza tra le imprese, che devono produrre i beni

nella maniera meno costosa possibile per poter rimanere in attività.

3. Per chi si realizza la produzione?

Dipende dai redditi degli individui nell’economia. Coloro che godono di

redditi elevati ottengono una quantità di beni e servizi maggiore di quella

ottenuta da chi riceve redditi bassi. A loro volta i redditi sono stabiliti dalla

domanda e dall’offerta di lavoro, che determina quanto i lavoratori sono pagati,

e dalla domanda ed offerta di capitale che determina il rendimento dei

risparmi.

4. Chi prende le decisioni economiche?

Le decisioni relative a quali e quanti beni produrre, quali e quanti beni

consumare sono il risultato di un elevato numero di decisioni prese dalle

famiglie e dalle imprese in un’economia (altrimenti detti agenti economici)

L’intervento dello Stato

Se il funzionamento dell’economia fosse descritto in modo accurato dai

 modelli di domanda ed offerta ci sarebbe poco spazio per l’intervento

dello stato.

Il mercato raggiungerebbe in modo spontaneo (ossia senza interventi

 esterni) un’allocazione efficiente delle risorse.

Una allocazione è efficiente se non è possibile migliorare la posizione di

 uno dei consumatori senza peggiorare quella di qualcun altro (Efficienza

Paretiana)

In questa lezione vedremo perché nelle economie reali, ossia quando gli

 elementi che il modello trascura sono presenti e devono essere presi in

considerazione, lo stato può svolgere un ruolo molto importante nel buon

funzionamento dell’economia.

Il ruolo dello Stato nel tempo

Lo stato si è quasi sempre assunto la responsabilità di alcune attività che

 la vasta maggioranza dei cittadini considerava come funzioni

fondamentalmente pubbliche.

il sistema della giustizia

 la protezione fornita dalla polizia

 la difesa nazionale

 la tutela della libertà economica dei partecipanti al mercato

 assicurare o almeno favorire un’allocazione efficiente delle risorse

 fornitura di beni e servizi pubblici

 Fine del XIX secolo

 Il governo degli Stati Uniti introdusse una regolamentazione di alcuni

settori dell’economia al fine di evitare la creazione di monopoli e la

concentrazione di un eccessivo potere di mercato nelle mani di poche

antitrust

imprese. Nel 1890 fu introdotta la legislazione con

(Act to Protect Trade and Commerce

l’approvazione dello Sherman Act,

against Unlawful Restraints and Monopolies), la prima di una serie di

leggi che si susseguiranno nel tempo. L’intervento antitrust rappresenta

uno strumento per garantire la libertà di concorrenza e d’impresa.

Anni ‘30

 Il disastro economico noto come Grande Depressione - caratterizzato da

elevata disoccupazione, fallimenti di molte banche, crollo della borsa, caduta

dei prezzi agricoli – portò lo stato ad assumersi un nuovo insieme di

responsabilità al fine di migliorare il benessere sociale.

Anni ’50 e ‘60

 Il governo degli Stati Uniti estese il suo ruolo fino ad includere la

responsabilità per il mantenimento dell’economia in condizioni di pieno impiego

Legge per il pieno impiego.

attraverso la

Anni ’70

 Le regolamentazioni degli anni precedenti avevano creato eccessive

interferenze con il libero funzionamento del mercato. In tutto il mondo ci fu un

deregolamentazione privatizzazione

movimento verso la e verso la

Fine degli Anni ‘80

 in merito alla competitività delle imprese. Di fronte al rallentamento degli

incrementi della produttività (Emergono nuove preoccupazioni incrementi che

erano rapidi negli anni ’50) vi furono nuove richieste per un intervento dello

stato nell’economia.

Due ragioni per l’intervento dello Stato

Lo stato può intervenire per correggere il funzionamento del mercato per

 molti motivi diversi. Questi motivi possono però essere raggruppati in

due grandi categorie:

Correzione dei fallimenti del mercato (di cui non ci occuperemo in

 questo corso).

Redistribuzione del reddito (oggetto corso di Sistemi Comparati di

 Welfare). REDISTRIBUZIONE DEL REDDITO

Molti economisti attribuiscono allo Stato un ruolo importante nella

 distribuzione del reddito, cioè nel prelevare reddito ai più ricchi allo scopo

di accrescere le condizioni di benessere dei meno abbienti.

Il funzionamento libero dei mercati può condurre ad efficienza nella

 creazione di ricchezza ma può anche condurre ad una distribuzione del

reddito iniqua.

Esempio: chi possiede elevate capacità riceverà in base alla legge della

domanda e dell’offerta un reddito più elevato rispetto a chi ha capacità

inferiori.

Nell’intervenire al fine di risolvere i problemi di iniquità nella distribuzione

 del reddito, il Settore Pubblico deve attentamente valutare i costi e i

benefici del suo intervento.

Le manovre del settore pubblico potrebbero influenzare gli incentivi.

 Esempio:

 1) interventi nel mercato del lavoro, sostegno per i lavoratori disoccupati

(sussidi di disoccupazione, Cassa integrazione guadagni)

2) programmi di previdenza sociale.

Strumenti di redistribuzione del

reddito

La redistribuzione del reddito avviene in larga misura attraverso le

 imposte. Queste possono essere divise in due grandi categorie:

1. Imposte dirette: gravano sul reddito dei cittadini

2. Imposte indirette: gravano sulle transazioni

LE IMPOSTE DIRETTE

Sono solitamente redistributive perché hanno caratteristiche progressive

o regressive.

Un’imposta è progressiva se la frazione del reddito che viene pagata

 come imposta cresce al crescere del reddito.

Un’imposta è regressiva se la frazione del reddito che viene pagata

 come imposta diminuisce al crescere del reddito.

LE IMPOSTE INDIRETTE

Anche le imposte indirette possono avere carattere redistributivo.

Una tassa su un bene consumato dalle famiglie a basso reddito e

 non dalle famiglie ad alto reddito o viceversa ha effetti sulla quantità

indirettamente

prodotta del bene in questione e, quindi, influenza le

scelte dei consumatori aumentando o riducendone il loro benessere.

Esempio: grafico domanda ed offerta con imposta sulla produzione

 o sul consumo di un bene.

FALLIMENTI DEL MERCATO Possiamo elencare cinque ragioni per i

 fallimenti del mercato che sono già stati analizzati nel 1° modulo:

Beni pubblici

 Esternalità

 Monopolio

 Assenza dei diritti di proprietà

 Asimmetrie informative

 L’ANALISI DELLE POLITICHE SOCIALI E DEL WELFARE STATE

OBIETTIVI DI QUESTA LEZIONE

Rispondere ai quesiti:

 - cosa sono le politiche sociali?

- cosa si intende per welfare state?

Effettuare un’analisi storico-comparativa del welfare state.

 Capire la logica di funzionamento del welfare state

 Fattori che hanno condotto alla sua espansione e oggi alla sua crisi e

 riforma

Presentare i modelli di welfare



Politiche sociali e welfare state: i

concetti fondamentali

Politiche (pubbliche): corsi di azione volti a risolvere problemi di

 rilevanza collettiva

Politiche «sociali»:



i problemi e gli obiettivi sono di natura «sociale», vale a dire che hanno a



che fare con il benessere (welfare) dei cittadini;

riguardano le condizioni di vita, le risorse e le opportunità a loro disposizione

 ciclo di vita.

nelle varie fasi del loro

Le politiche pubbliche e la loro classificazione

Possiamo suddividere le diverse politiche pubbliche a seconda degli

 obiettivi che si propongono di conseguire:

Regolative

- Distributive

- Redistributive

- Costituenti

- Politiche (pubbliche) Regolative

 Impongono diritti e doveri. Puntano a modificare i comportamenti

 ammissibili.

ESEMPI:

Codice penale

- Codice della strada

- Legislazione in materia di ambiente di lavoro

- Norme che vietano alle imprese comportamenti che limitano la libera

- concorrenza

Norme sullo smaltimento dei rifiuti tossici

-

SONO POLITICHE POCO COSTOSE CHE NON NECESSITANO DI STRUTTURE DI

ENFORCEMENT AD HOC (l'esecuzione degli obblighi ricade su magistratura e

polizia nazionale)

Politiche (pubbliche) Distributive

Prevedono benefici a favore di determinate categorie di soggetti.

ESEMPI:

Costruzione di un ponte o di una strada

- Erogazione di: un sussidio (pensioni di invalidità), una sovvenzione, un

- incentivo (es. alle imprese), una concessione, una borsa di studio.

Di solito prevedono costi diffusi e benefici concentrati. Sono di facile

approvazione

Politiche (pubbliche) Redistributive

Si tratta di decisioni che tolgono qualcosa a qualcuno (che si oppone) per darle

a qualcun altro. I costi sono sempre di natura economica.

Modificano la struttura esistente di vantaggi e vantaggi.

ESEMPI

- Riforma previdenziale

- Modifiche alla modalità dell'imposizione fiscale

- In generale, le riforme del sistema di welfare

Possono essere a costi concentrati e benefici concentrati, oppure a costi diffusi

e benefici diffusi se la platea è molto alta. Generano facilmente conflitti a causa

dell'alta visibilità dei costi e della rilevanza della posta in gioco.

CICLI DI VITA

infanzia,

 adolescenza,

 vita adulta,

 vecchiaia



sono i “cicli di vita”, non scanditi semplicemente dall’età quanto dalla

successione dei principali eventi biografici, che dipende dal contesto sociale.

Politiche sociali e welfare state: i concetti

fondamentali - II

le politiche sociali sono corsi di azione volti anche a organizzare concretamente

la produzione e distribuzione di queste risorse e opportunità

rilevanti

Tali risorse ed opportunita sono considerate per le condizioni di vita e

garantite

quindi sono meritevoli di essere dallo Stato

apparati di erogazione

attraverso specifici

 …tra gli altri

Sanità

 Assistenza

 Previdenza



Risorse e opportunità = diritti sociali

Risorse e opportunità rappresentano i “diritti sociali”, che insieme

ai diritti civili e politici (e ai doveri) definiscono il concetto di

cittadinanza.

Cittadinanza sociale (Marshall, 1950)

Un cittadino gode di:

diritti civili

 diritti politici

 diritti sociali ( diritti-spettanze: titoli ad ottenere prestazioni secondo

 

norme e procedure stabilite dalla legge e garantite dallo Stato)

Cittadinanza sociale:

ogni persona deve avere la stessa possibilità di partecipare alla vita civile

 ed economica. Se ciò non avviene, lo Stato ha un ruolo riequilibratore ed

interviene dotando ogni cittadino delle risorse che gli mancano

«Bisogni» e «rischi»

Il concetto di “bisogno” connota una carenza, la mancanza di qualcosa di

 importante e, al tempo stesso, un oggetto, un bene mancante oppure

necessario per sopperire o rimediare alla mancanza.

La nozione di “rischio” connota invece l’esposizione a determinate

 eventualità che possono accadere (ad esempio la malattia) e che,

quando colpiscono, producono effetti negativi e generano dunque dei

bisogni.

Bisogni e rischi costituiscono delle “sfide” per le condizioni di vita degli



individui. Politiche sociali (1) = regole

In primo luogo, le politiche sociali definiscono le “regole” per la

 distribuzione di risorse e opportunità

cioè fissano le condizioni di accesso, le forme di erogazione, la durata,

 l’entità, la cumulabilità, ecc.

Politiche sociali (2) = organizzazione

In secondo luogo, le politiche sociali definiscono l’organizzazione della

 produzione e distribuzione di risorse e opportunità, attraverso un sistema

di apparati (amministrazioni, uffici, scuole, ospedali, ecc.) che hanno una

duplice importanza:

erogano servizi fondamentali

 rappresentano milioni di posti di lavoro

 Politiche sociali (3) = attori

La produzione e distribuzione di risorse e opportunità coinvolge una

 pluralità di attori, pubblici e privati.

In tutta Europa è però lo Stato che svolge un ruolo centrale nella

 protezione sociale degli individui.

La protezione sociale (1)

proteggere

Le politiche sociali hanno l’obiettivo di i cittadini dai rischi

 sociali, cioè dall’esposizione ad eventi che incidono sulle condizioni di

vita delle persone:

povertà,

 disoccupazione,

 analfabetismo o scarsa istruzione,

 malattia,

 disabilità, ecc.

 La protezione sociale (2)

x

Le politiche sociali dello Stato possono essere più o meno estese di

 y.

quelle dello Stato

Nell’area Ocse le politiche di “protezione sociale” sono piuttosto estese e

 garantiscono quindi condizioni di vita più stabili, sicure ed prevedibili.

Come mostrato nel grafico successivo

La spesa sociale in % sul Pil, 1960, 1990 e 2016

Le sfere in cui si costruisce la

sicurezza sociale (gli attori)

Il mercato, in primo luogo il mercato del lavoro dal quale si ricavano i

 redditi (retribuzioni e pensioni), ma anche il mercato assicurativo,

immobiliare, ecc.

La famiglia, in senso allargato fino alle reti parentali e amicali

 Le associazioni intermedie, da quelle più informali come il vicinato a

 quelle più strutturate del “terzo settore”

Il diamante del welfare

Il diverso ruolo degli attori del welfare

I principali attori affrontano i rischi sociali seguendo principi radicalmente

diversi:

Famiglia → reciprocità

 Stato → redistribuzione

 Mercato → rapporti monetari

 La composizione delle politiche sociali

Politiche pensionistiche: rischi di vecchiaia, rischi di invalidità, rischio di

 morte in presenza di familiari “superstiti”

Politiche sanitarie: rischi di malattie e bisogni sanitari

 Politiche del lavoro: rischi di perdita del lavoro

 Politiche socio-assistenziali: rischi di “esclusione sociale”

 La composizione delle politiche sociali … che

non studieremo!!!

Politiche dell’istruzione

 Politiche abitative

 Politiche culturali e sportive

 Che cos’è il welfare state?

Un insieme di interventi pubblici connessi al processo di modernizzazione

 Essi forniscono protezione sotto forma di ASSISTENZA, ASSICURAZIONE e

 SICUREZZA SOCIALE

Introducono, tra l’altro, specifici diritti sociali nel caso di eventi prestabiliti,

 nonché specifici doveri di contribuzione finanziaria. Ferrera (1993)

Dagli anni Cinquanta 3 modelli o tipi di

intervento:

ASSISTENZA (PUBBLICA O SOCIALE):

Interventi a carattere condizionale e/o discrezionale rivolti in modo mirato

 a specifici bisogni individuali e/o a categorie di persone che condividono

un medesimo bisogno.

Questa modalità di protezione sociale rappresenta la prima forma

 assunta dall’intervento pubblico a partire dal XVII secolo (inizio del ‘600:

Poor Laws workhouses

in Inghilterra ). Natura repressiva e



stigmatizzante di queste prime forme assistenziali, che si stempera nel

corso del XIX secolo. ASSISTENZA PUBBLICA (2)

Nel corso del XIX secolo è andata sparendo la natura repressiva

 dell’assistenza.

Le prestazioni assistenziali sono tuttora una componente importante dei

 welfare state maturi: in media, nei 25 paesi dell’Unione Europea,

assorbono circa l’11% del PIL.

ASSISTENZA PUBBLICA (3)

Le prestazioni assistenziali sono di norma subordinate all’accertamento di

 due condizioni:

uno specifico bisogno individuale manifesto

 l’assenza o forte carenza di risorse (reddito) per farvi fronte

 (means-test)

autonomamente, verificata attraverso una prova dei mezzi

PROVA DEI MEZZI (MEANS – TEST)

Consiste in una forma di valutazione da parte di un’autorità pubblica,

 della situazione economica di chi richiede una prestazione di assistenza o

l’accesso agevolato ad un servizio.

L’assistenza è, con tutta evidenza, una forma di protezione selettiva

 (rispetto alle condizioni di bisogno e di reddito) e quasi sempre residuale

(rispetto alle capacità di risposta individuale o familiare) o sussidiaria.

Assicurazione sociale

Connota un tipo di intervento pubblico nettamente diverso dall’assistenza:

obbligatorio (assicurazione sociale obbligatoria, in prevalenza basata

 status

sullo occupazionale)

imperniato sull’erogazione di prestazioni semistandardizzate in forma

 tendenzialmente automatica e imparziale, sulla base di precisi

diritti/doveri individuali, e secondo modalità istituzionali altamente

specializzate e centralizzate. welfare state

Costituisce il nucleo centrale dei maturi: la presenza di

 almeno uno schema di assicurazione obbligatoria all’interno di un

determinato paese è considerato un indicatore importante della presenza

welfare state

di welfare state

In genere, nei maturi c’è più di uno schema di assicurazione

 obbligatoria: lo Stato risponde ad una serie “tipica” di rischi (vecchiaia,

invalidità, infortuni, malattia, ecc.).

L’assicurazione sociale o