Diritto Bancario

Paniere quiz di diritto bancario

Prof. Abu Amal, E-Campus, Luglio 2022

A differenza del mutuo, nello sconto la cessione del credito ha valenza essenziale. A differenza della compravendita, lo sconto non ha funzione di scambio ma creditizia.

A favore dei privati: vi sono più modalità di investimento che potranno essere liberamente scelte dai privati.

A fronte dell'apertura della liquidazione coatta amministrativa e dell'amministrazione straordinaria: si aveva sempre, quale conseguenza, lo scioglimento degli organi di controllo.

La revisione interna ha lo scopo di individuare le violazioni delle procedure interne e delle regole nonché di...

A seguito del recepimento della direttiva 2013/65/UE, l'importanza del Cicr e del ministro dell'Economia e delle Finanze è praticamente venuta meno.

A seguito della stipula del contratto sussistono obblighi di comunicazione periodica in capo alla banca.

A uno sguardo attento, il dibattito riguardante la natura giuridica del deposito bancario appare sterile.

A seguito dell'attuazione dell'accordo di Basilea III il requisito complessivo minimo è sempre pari all'8%.

A seguito della crisi del 2007 si è realizzato un generale accentramento della supervisione e della gestione delle crisi di banche in capo ad istituzioni europee.

Ad avviso di numerosi interpreti, i requisiti formali previsti per l'apertura di credito sono derogabili nel senso...

Ai contratti bancari si applicano le disposizioni contenute nel codice del consumo sulle clausole vessatorie e sulle pratiche commerciali scorrette.

Ai fondi comuni speculativi partecipano anche investitori professionali.

Ai sensi del comma 2 bis dell'art. 118 TUB, la normativa sullo ius variandi è derogabile in alcuni casi previsti.

Ai sensi dell'art. 1855 c.c., il recesso deve essere preceduto da un preavviso secondo gli usi o, in mancanza, di 15 giorni.

Ai sensi della delibera del CICR del 2000, le condizioni di capitalizzazione devono sempre essere pubblicizzate e approvate per iscritto.

Ai sensi della delibera del CICR del 2003, in caso di variazioni generalizzate del contratto bancario era sufficiente l'avviso in Gazzetta Ufficiale (e una comunicazione successiva al cliente).

Ai sensi della disciplina attuale, per qualificare la rimessa come solutoria occorre il rientro durevole dell’avere della banca.

Ai sensi della disciplina vigente, le banche hanno l'onere di controllare il registro delle imprese (riguardo ai soggetti fallibili) quotidianamente.

Ai sensi della novella del 2001, ai fini dell'applicazione della normativa antiusura, è determinante il momento della pattuizione degli interessi.

Ai sensi dell’art. 19 t.u.b., è rilevante l'acquisto di azioni prive del diritto di voto ex lege o per accordi delle parti.

Ai sensi dell'art. 10 TUB: vi sono alcune attività finanziarie che sono riservate a soggetti intermediari diversi dalle banche.

Ai sensi dell'art. 119 TUB, la banca deve fornire un’informazione chiara e completa.

Ai sensi dell'art. 16 del Mvu, la BCE ha il potere di restringere o limitare le attività, le operazioni e la "rete".

Ai sensi dell'art. 1851 c.c. e del d.lgs. 170/2004, il pegno può ricadere anche su depositi di denaro.

Ai sensi dell'attuale disciplina, le rimesse - salvo che riducano "in modo consistente e durevole" il credito della banca verso il correntista non sono revocabili.

Ai sensi dell'originario art. 67, c. 2, l. fall., il c.d. periodo sospetto era di sei mesi dalla dichiarazione di fallimento.

Al fine di aprire una succursale, la banca deve comunicare l’intenzione all’autorità di vigilanza del paese.

Al fine di stabilire quando un’attività possa definirsi strumentale: non esiste un criterio univoco e bisogna sempre accertare la sussistenza del requisito dell’accessorietà.

Al fine di studiare il sistema della banca moderna in Italia, si individua un primo periodo che va: dall’Unità d’Italia agli anni '30 del XX secolo; (dall'Unità d'Italia al periodo successivo alla crisi del 1929). Risposta del test.

Al fine di valutare l’abusività del comportamento della banca - in termini di consapevolezza o conoscibilità...

Al fondo interbancario aderiscono tutte le banche italiane (tranne le BCC) e le filiali di banche extra-UE.

Al giorno d’oggi, la commissione di massimo scoperto è applicata solo sulle somme concretamente erogate.

Alitalia: è un'impresa speciale.

All’IRI è stata trasferita la titolarità dei pacchetti di controllo delle imprese che operavano in settori strategici per l’economia.

Alla Banca centrale: è affidata la vigilanza bancaria, ma non in tutti i sistemi.

Alla Banca d’Italia spetta il potere di escludere dal Sistema una banca che non adempia i doveri associativi.

All'attività fuori sede si applica la disciplina stabilita dal testo unico della finanza e dalle disposizioni applicative emanate dalla Consob.

All'esito del procedimento di mediazione l'accordo può non essere raggiunto.

Allo scadere dei cd. giorni banca, l’assegno si presume incassato e pertanto la banca deve accordare la...

Amministrazione, quando lo scioglimento degli organi...

Appartenenti a un gruppo bancario articolati in modo tale da convogliare la platea di intermediari più ampia possibile.

Attualmente il capitale minimo iniziale di una banca costituita in forma di Società per Azioni corrisponde a 10 milioni di euro.

Attualmente il capitale minimo iniziale di una banca costituita in forma di banca di credito cooperativo corrisponde a 05 milioni di euro.

Attualmente il capitale minimo iniziale di una banca costituita in forma di banca popolare corrisponde a 10 milioni di euro.

Attualmente l’anticipazione bancaria nella prassi ha un ruolo marginale.

Autorità nazionali, Banca d’Italia...

Bancaria o un cambiamento negli assetti proprietari della banca...

Ban

Che può usare solo nell'esercizio delle sue funzioni di vigilanza...

Caratteristica del tasso tecnico è quella di essere: un tasso minimo garantito.

Certificati di deposito e buoni fruttiferi sono qualificabili come titoli di credito.

Chiedere un supplemento di garanzia...

Collegiali delle banche...

Come conseguenze dannose verso i terzi, la condotta di concessione abusiva di credito può indurli in errore o consentire la continuazione dell'impresa in condizioni di squilibrio.

Come regola comune a tutti i tipi di cointestazione, nei rapporti interni debiti e crediti si dividono in parti uguali.

Come sottolineato dalla Cassazione, non avrebbe senso revocare rimesse bancarie in misura superiore a quanto previsto dall'art. 70, c. 3, l. fall.

Comitato interministeriale per il credito e il risparmio aveva compiti deliberativi in materia regolamentare.

Con d. lgs. 342/1999, il legislatore ha previsto che la capitalizzazione degli interessi debba avere la stessa periodicità per gli interessi attivi e passivi.

Compensazione ad nutum (in maniera libera)...

Competente...

Con il contratto di deposito bancario: l’istituto bancario acquisisce la proprietà di una somma di denaro dietro il pagamento di una cifra calcolata in base ad un determinato tasso di interesse.

Con il contratto di pronto contro termine: si stipula la vendita di una quantità di titoli concordando già il riacquisto entro un determinato termine.

Con la Novella del 1996, il reato di usura è stato impostato in termini oggettivi.

Con la Novella del 2010, lo ius variandi è stato disciplinato in maniera differente a seconda della natura del rapporto di durata.

Con la riforma della Costituzione del 2001 è stata attribuita la potestà di legislazione concorrente a tutte le regioni per tutte le banche, nonostante l'art. 117 Cost. faccia riferimento alle banche a carattere regionale.

Con riferimento ai pagamenti di cortesia, la dottrina li qualifica talvolta come atti gestori, talaltra come atti finanziari.

Con l'emanazione della legge antiriciclaggio, le attività di prestito sono state assoggettate a controlli pubblici.

Con l'espressione "cartolarizzazione" nella prassi internazionale, si fa riferimento ad un'operazione caratterizzata dalla cessione, da parte di un'impresa, di crediti (presenti o futuri) ad un veicolo che emette titoli per finanziare l'acquisto dei crediti.

Con l'espressione “ambiguità costruttiva" si definisce l'approccio all'Ela (Emergency Liquidity Assistance).

Con la legge del 1926 furono introdotte regole minime per controllare l'accesso al mercato.

Con riferimento ai vantaggi dei libretti al portatore, la normativa antiriciclaggio ha operato una progressiva erosione.

Con riferimento al fondo di risoluzione i contributi delle banche sono calcolati in misura percentuale alle...

Con riferimento al fondo di risoluzione i contributi delle banche non sono calcolati in misura percentuale...

Con riferimento all'apertura di credito semplice, le NBU non prevedono una disciplina...

Con riferimento alle eccezioni sollevabili nella fideiussione omnibus, le NBU, rispetto all'art. 1945 c.c., si pongono come derogatorie.

Considerato che la funzione di risparmio fruttifero è ormai marginale nel deposito in conto corrente, la remunerazione a favore della clientela risulta ridotta.

Cosa significa che la disciplina dell'impresa bancaria si applica a soggetto? La disciplina dell'impresa bancaria si applica al soggetto “banca" e può esercitare l'attività in questione solo il soggetto autorizzato a detto esercizio.

Dal punto di vista della natura giuridica, lo sconto è un contratto autonomo.

Dal punto di vista giuridico, per gli importi ricevuti in deposito la banca, nei confronti dei clienti, è debtrice.

Dal punto di vista qualificatorio, il contratto autonomo è ritenuto prevalentemente un contratto con obbligazioni a carico del solo proponente...

Dalla disfunzione di procedure, risorse umane e sistemi interni...

Danneggiato è il patrimonio dello stesso finanziato...

Del fallimento...

Dell’oralità, se in un diverso documento sono contenuti i regolamenti pattizi...

Dell'applicazione delle misure straordinarie di prevenzione della crisi...

Delle banche che può usare solo nell'esercizio delle sue funzioni di vigilanza...

Delle imprese...

Delle remunerazioni nella banca...

Delle stesse con il principio della sana e prudente gestione...

Dell'insolvenza del cliente - occorre considerare le condizioni di partenza della concessione del credito...

Al fini dello studio del diritto bancario: è imprescindibile sia lo studio delle fonti nazionali che sovranazionali...

Di conseguenze in materia di risarcimento danni...

Di natura societaria, e di distribuire utili o altri elementi del patrimonio...

Disponibilità della somma...

Dopo il recepimento della direttiva 77/780/CEE, l'autorità creditizia non può esaminare le domande in...

Dopo il regolamento 575/2013, il Code monétaire et financier prevede che sono enti creditizi le persone giuridiche, che esercitano attività di ricezione, per proprio conto, a titolo professionale, di fondi rimborsabili dal pubblico...

Dopo la chiusura del conto, se il saldo è a credito del cliente la somma risulta immediatamente esigibile.

Dopo la crisi del 1929, la gestione delle banche di risparmio: venne avocata dal governo nazionale...

Durante gli anni Trenta la maggior parte del sistema bancario era in mano pubblica...

D'origine...

È competente per ricorrere avverso un atto della Banca d'Italia...

Il Tribunale Amministrativo Regionale Lazio è responsabile del funzionamento efficace e coerente del Mvu.

La BCE...

È pregiudizievole per il suo interesse...

È richiesto con istanza motivata dagli organi amministrativi ovvero dall'assemblea straordinaria (solo NO)...

È succursale una sede che costituisce parte sprovvista di personalità giuridica di un ente creditizio e che effettua direttamente l’attività dell’ente creditizio...

Art. 2, c.c. (pur con visioni contrastanti della dottrina)...

Eccessive formalità della cessione del credito...

Essenziale...

Ex art. 1845 c.c. la banca può recedere dal contratto di apertura di credito a termine se c'è giusta causa.

Ex art. 1851, in caso di superamento dello scarto per diminuzione di valore dei beni e inadempimento del cliente alla richiesta di integrazione della garanzia non è possibile la vendita coattiva dei beni...

Fideiussione bancaria è controversa...

Finanze sentita la Banca d'Italia...

Finanziaria...

Fino al 2008 è rimasta ferma la separatezza proprietaria tra banca e industria...

Fonte del segreto bancario è la buona fede oggettiva...

Fra i Paesi dell'UE: si è posto un problema di coordinamento in merito alla nozione di "ente creditizio".

Generalmente il rapporto che sorge dall’anticipazione bancaria è a tempo determinato...

Funzione delle "esigenze di mercato", come avveniva in passato...

Genere e qualità...

Gestione sana e prudente spetta alla BCE...

Gli accordi tra ABI e consumatori hanno prodotto alcuni importanti risultati, in un crescente clima di negoziazione tra le parti in causa...

Gli annunci pubblicitari sono diversi dagli strumenti informativi...

Gli artt. 27 e 28 l. 287/90 introducono controlli preventivi sull'acquisizione di quote di proprietà delle banche...

Gli atti della Banca d'Italia hanno forma scritta e sono motivati...

Gli atti della Banca d'Italia sono censurabili da parte dell'autorità giudiziaria amministrativa per violazione di legge ed eccesso di potere...

Gli Hedge Fund (Fondi Comuni Specializzati in investimenti finanziari con elevato leverage) possono ricorrere all’indebitamento per finanziarsi...

Gli Imel (Istituti di Moneta Elettronica) non possono ricevere fondi dal pubblico.

Gli Imel raccolgono risorse presso il pubblico...

Gli indici di liquidità bancaria sono indici statistici normalmente idonei a fronteggiare le richieste di rimborso ordinarie...

Gli interessi devono essere annotati sul libretto di risparmio dopo la loro maturazione...

Gli intermediari finanziari non bancari hanno un rilievo fondamentale nel sistema anche per i prodotti finanziari innovativi che immettono sul mercato...

Gli intermediari finanziari: potranno essere chiamati a rispondere in caso di violazione dei doveri derivanti dagli obblighi contrattuali...

Gli interpreti, al fine di superare gli ostacoli posti dall'originario impianto del TUB, avevano ipotizzato il ricorso alla teoria dell'abuso del diritto...

Gli interventi che pongono limiti ai tipi di attività che possono essere svolte sono misure strutturali...

Gli interventi che pongono limiti all'entrata e all'uscita dal mercato sono misure strutturali...

Gli investitori "retail" non possono mai essere professionali...

Gli istituti bancari che pongono in essere attività anche nel settore degli investimenti: sono le cd. banche universali...

Gli istituti bancari che pongono in essere prevalentemente un'attività tradizionale di intermediazione: sono dette banche specializzate...

Gli istituti bancari: non possono esercitare direttamente attività industriali ma, in concreto, esercitavano tali attività per mezzo di Società controllate...

Gli istituti bancari: possono assolvere anche a funzioni diverse rispetto all'intermediazione, come la funzione monetaria...

Gli istituti bancari: possono calcolare una quota di denaro che non sarà in ogni caso utilizzata dagli stessi mediante gli strumenti di pagamento...

Gli istituti bancari: possono sia concedere prestiti che ricevere depositi...

Gli istituti di credito fondiario: erano istituti specializzati nell'erogazione di particolari tipologie di credito...

Gli istituti di credito: hanno assunto un rilievo decrescente nel sistema politico, economico, giudiziario dei diversi ordinamenti...

Gli istituti di emissione si diffusero nel XVII secolo: soprattutto in Inghilterra...

Gli istituti di pagamento sono intermediari specializzati nell'erogazione di servizi di pagamento...

Gli ordini conferiti dal cliente alla banca mediante la traenza di assegni bancari hanno fonte nella convenzione di assegno...

Gli Siv sono affini agli intermediari bancari perché (Structured Investment Vehicle - Veicolo di Investimento Strutturato) vi è un attivo e un passivo...

Gli standard normativi emanati dal Comitato di Basilea hanno avuto un ruolo fondamentale per creare un sistema di regole omogeneo tra i paesi a economia avanzati, non solo tra gli Stati aderenti...

Gli structured investment vehicles costituiscono un tipo di Spv...

Gli strumenti finanziari del capitale di classe 2 devono avere una durata originaria pari almeno a cinque anni...

Gli switching costs sono gli oneri gravanti sul cliente per il cambiamento di interlocutore bancario...

Gode del passaporto europeo la banca che è ente creditizio secondo la definizione della direttiva 2013/36/CE, che esercita le attività incluse nell'allegato 1 della direttiva autorizzate dall'autorità dello Stato membro d'origine...

Ha contributo al progressivo riconoscimento del carattere imprenditoriale all'attività bancaria: la previsione di regole sull'accesso all'attività fondate su criteri generali ed oggettivi...

I banchi pubblici: erano soggetti giuridici che esercitavano un'attività più complessa rispetto ai monti di pietà; i beni giuridici individuabili in blocco sono un complesso di beni che abbiano un...